Ngày 27/6/2025 Thanh tra Ngân hàng Nhà nước Khu vực 12 công bố nội dung kết luận thanh tra Ngân hàng TMCP Ngoại thương Việt Nam (Vietcombank) Chi nhánh Vũng Tàu. Kết luận kiến nghị đích danh Tổng Giám đốc Vietcombank chỉ đạo chấn chỉnh, khắc phục vi phạm đã nêu tại Kết luận thanh tra. [tải kết luận tại đây]
Nội dung kết luận thanh tra cho thấy, Vietcombank Vũng Tàu thành lập theo Quyết định số 441/QĐ.NHNN.TCCB-ĐT ngày 5/6/2008 của Hội đồng quản trị Ngân hàng TMCP Ngoại thương Việt Nam và Giấy chứng nhận đăng ký hoạt động chi nhánh số 0100112437-005 do phòng ĐKKD Sở Kế hoạch và Đầu tư tỉnh Bà Rịa – Vũng Tàu cấp ngày 26/6/2008, đăng ký thay đổi lần thứ 7 ngày 27/12/2023.
Kết quả kiểm tra, về hoạt động tín dụng
Công tác thẩm định, xét duyệt cho vay đối với một số hồ sơ chọn mẫu thanh tra chưa chặt chẽ, chưa đầy đủ theo quy định tại Thông tư số 39/2016/TT-NHNN ngày 30/12/2016 của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam quy định về hoạt động cho vay của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài đối với khách hàng.
Công tác kiểm tra, giám sát vốn vay đối với một số hồ sơ chọn mẫu thanh tra chưa chặt chẽ, chưa đầy đủ theo quy định tại Thông tư số 39/2016/TT-NHNN ngày 30/12/2016 của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam quy định về hoạt động cho vay của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài đối với khách hàng. Và chưa đảm bảo thực hiện quyền kiểm tra, giám sát việc sử dụng tiền chiết khấu của khách hàng theo quy định tại khoản 1, điều 16, thông tư số 04/2013/TT-NHNN ngày 1/3/2013 của NHNN Việt Nam.
Công tác định giá tài sản đảm bảo là QSD đất đối với một số hồ sơ chọn mẫu thanh tra chưa đúng quy định nội bộ của VCB về định giá TSĐB là QSD đất lại theo định kỳ tối thiểu 1 năm/ lần.
Công tác xử lý nợ có vấn đề đối với một số hồ sơ chọn mẫu thanh tra chưa đầy đủ đúng theo quy định tại điều 35, Thông tư số 13/2018/TT-NHNN ngày 18/5/2018 của NHNN Việt Nam quy định về hệ thống kiểm soát nội bộ của Ngân hàng thương mại, chi nhánh ngân hàng nước ngoài.
Về việc thực hiện phân loại nợ, trích lập và sử dụng dự phòng rủi ro; Xử lý nợ xấu và thu hồi nợ ngoại bảng sau khi xử lý rủi ro
Công tác phân loại nợ, sử dụng dự phòng để xử lý rủi ro tín dụng đối với một số hồ sơ chọn mẫu thanh tra chưa đánh giá đầy đủ, chặt chẽ, chính xác khả năng trả nợ của khách hàng để đưa về nhóm có rủi ro thấp hơn đối với khách hàng.
Thực hiện trình xử lý rủi ro đối với các khoản nợ nhóm 5 tại Chi nhánh nhưng chưa có các thông tin về trích lập dự phòng rủi ro (dự phòng cụ thể, dự phòng chung) và đề xuất sử dụng dự phòng để xử lý rủi ro, các thông tin chỉ nằm rời rác tại các mẫu biểu/báo cáo có liên quan trước khi trình.
Về công tác ngoại hối
Công tác thực hiện cung ứng dịch vụ cho khách hàng là phám nhân mở tài khoản đầu tư trực tiếp đối với một số hồ sơ chọn mẫu thanh tra nhưng chưa đánh giá điều kiện hay yêu cầu khách hàng cung cấp tài liệu chứng minh việc đáp ứng đầy đủ quy định về không bố trí kế toán hay người phụ trách kế toán là chưa đúng theo quy định tại điều 20 nghị định số 174/2016/NĐ-CP ngày 30/12/2016 của Chính phủ và khoản 5, điều 5, Thông tư số 06/2019/TT-NHNN ngày 26/6/2019 của NHNN Việt Nam đối với 3 khách hàng.
Về hoạt động phòng, chống rửa tiền, tài trợ khủng bố (PCRT, TTKB)
Trong kỳ thanh tra, VCB Vũng Tàu đã thực hiện bố trí, phân công cán bộ, bộ phân chịu trách nhiệm PCRT cũng như thực hiện các hoạt động nhận biết và cập nhật thông tin khách hàng, việc phân loại khách hàng theo mức độ rủi ro. Thực hiện báo cáo đánh giá rủi ro rửa tiền/ tài trợ khủng bố, rà soát khách hàng và giao dịch theo danh sách đen, danh sách cảnh báo. Áp dụng các biện pháp tạm thời cũng như công tác đào tạo bồi dưỡng về PCRT theo đúng quy định pháp luật.
Kiến nghị các biện pháp xử lý
Căn cứ kết quả kiểm tra, xác minh và kết luận nêu trên, Chánh Thanh tra Ngân hàng Nhà nước Khu vực 12 kiến nghị các biện pháp xử lý:
Đối với Tổng Giám đốc Vietcombank – Chỉ đạo chấn chỉnh, khắc phục những tồn tại, vi phạm đã nêu tại KLTT.
Đối với VCB Vũng Tàu – Tổ chức họp kiểm điểm trách nhiệm đối với những người có liên quan đến vi phạm đã nêu tại KLTT thuộc thẩm quyền quản lý của Chi nhánh. Xây dựng kế hoạch và tổ chức thực hiện khắc phục các tồn tại, vi phạm được nêu tại KLTT.
Trên đây là những thông tin công khai mình tham khảo được. Nếu thấy hay, bổ ích, các bạn hãy ấn like, chia sẻ hoặc bày tỏ quan điểm tại phần bình luận nhé!
Các bạn có thể tải kết luận thanh tra Vietcombank Vũng Tàu TẠI ĐÂY nhé!
Tổng Giám đốc Vietcombank Tổng Giám đốc Vietcombank
Tổng Giám đốc Vietcombank Tổng Giám đốc Vietcombank
