Thanh tra kết luận, công tác phòng chống rửa tiền tại Agribank KCN Sóng Thần chưa chặt chẽ. Công tác xử lý nợ có vấn đề một số khoản vay chưa đúng quy định. Công tác kiểm tra, giám sát vốn vay/ bảo lãnh chưa đầy đủ. Công tác thẩm định, xét duyệt cho vay đối với một số hồ sơ chọn mẫu thanh tra chưa chặt chẽ, chưa đầy đủ…
Mới đây, Thanh tra Ngân hàng Nhà nước Chi nhánh Khu vực 2 thông báo Kết luận thanh tra đối với Ngân hàng Nông nghiệp và Phát triển Nông thôn Việt Nam – Chi nhánh Khu công nghiệp Sóng Thần (Agribank KCN Sóng Thần).
Kết quả kiểm tra, xác minh về hoạt động cấp tín dụng: Về thẩm quyền phán quyết cấp tín dụng thực hiện phê duyệt cấp tín dụng một số khoản vay khách hàng có liên quan chưa đúng quy định nội bộ.
Về công tác thẩm định, xét duyệt cho vay đối với một số hồ sơ chọn mẫu thanh tra chưa chặt chẽ, chưa đầy đủ theo quy định tại Thông tư số 39/2016/TT-NHNN ngày 30/12/2016 của NHNN Việt nam quy định về hoạt động cho vay của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài đối với khách hàng.
Công tác thu thập hồ sơ đề nghị vay vốn một số khách hàng chọn mẫu chưa đầy đủ theo quy định tại Thông tư số 39/2016/TT-NHNN ngày 30/12/2016 của NHNN Việt nam quy định về hoạt động cho vay của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài đối với khách hàng và quy định nội bộ của Agribank.
Công tác kiểm tra, giám sát vốn vay/ bảo lãnh chưa đầy đủ, chặt chẽ theo quy định tại Thông tư số 39/2016/TT-NHNN ngày 30/12/2016 của NHNN Việt nam quy định về hoạt động cho vay của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài đối với khách hàng và quy định nội bộ của Agribank.
Về phân loại nợ, trích lập và sử dụng dự phòng rủi ro. Xử lý nợ xấu và thu hồi nợ ngoại bảng sau khi xử lý rủi ro.
Công tác xử lý nợ có vấn đề một số khoản vay chưa đúng theo quy định nội bộ của Agribank.
Còn tồn tại trường hợp xác định tỷ lệ khấu trừ trong trích lập dự phòng rủi ro chưa đúng theo quy định nội bộ.
Về hoạt động phòng, chống rửa tiền: Agribank Sóng Thần thực hiện đúng theo các quy định.
Căn cứ kết quả kiểm tra, xác minh và kết luận nêu trên, Chánh Thanh tra Ngân hàng Nhà nước Khu vực kiến nghị các biện pháp xử lý đối với Agribank và Agribank Sóng Thần.
Đối với Agribank
Thanh tra đề nghị Agribank chỉ đạo, đôn đốc, theo dõi Agribank KCN Sóng Thần chấn chỉnh, khắc phục những tồn tại, sai phạm đã nêu tại Kết luận thanh tra. Tăng cường công tác kiểm tra, kiểm soát nội bộ tại Agribank KCN Sóng Thần nhằm phát hiện những vi phạm để có biện pháp chấn chỉnh kịp thời, đảm bảo an toàn trong hoạt động, kể cả những hồ sơ chưa được thanh tra. Đối với các khoản nợ quá hạn, nợ xấu, nợ xử lý rủi ro… thường xuyên kiểm tra, theo dõi và thu hồi nợ triệt để.
Thực hiện kiểm điểm, xác định trách nhiệm đối với tập thể và các cá nhân có liên quan đến các vi phạm được nêu tại Kết luận thanh tra theo quy định và phân cấp quản lý của Agribank.
Đối với Agribank KCN Sóng Thần
Thanh tra kiến nghị Agribank KCN Sóng Thần tổ chức kiểm điểm, xác định trách nhiệm đối với tập thể và các cá nhân có liên quan đến các sai phạm được nêu tại Kết luận thanh tra theo quy định và phân cấp quản lý của Agribank/ Agribank KCN Sóng Thần.
Xây dựng kế hoạch và tổ chức thực hiện khắc phục các tồn tại, vi phạm tại kết luận thanh tra.
Dưới đây là toàn văn thông báo Kết luận thanh tra của Ngân hàng Nhà nước
TẢI KẾT LUẬN THANH TRA AGRIBAK KCN SÓNG THẦN TẠI ĐÂY CÁC BẠN NHÉ!
