Thanh tra Ngân hàng Nhà nước Khu vực 7 chỉ ra loạt tồn tại, hạn chế của Ngân hàng Nông nghiệp và Phát triển Nông thôn Việt Nam – Chi nhánh Bình Lục Hà Nam II (Agribank Bình Lục) như: Thẩm định chưa thu thập thông tin từ CIC, Biên bản kiểm tra sử dụng vốn chưa đầy đủ, Tài sản bảo đảm là tài sản chung của hộ gia đình nhưng chưa có thỏa thuận của tất cả các thành viên đã thành niên….
Ngày 15/8/2025, Thanh tra Ngân hàng Nhà nước Khu vực 7 thông báo kết luận thanh tra số 243 đối với Ngân hàng Nông nghiệp và Phát triển Nông thôn Việt Nam chi nhánh Bình Lục.
Kết luận chỉ ra các ưu điểm: Hoạt động cấp tín dụng và các nội dung thanh tra khác theo Quyết định thanh tra tại Agribank Bình Lục cơ bản chấp hành quy định của NHNN VN và của Agribank.
TẢI KẾT LUẬN THANH TRA AGRIBANK TẠI ĐÂY
Về tồn tại hạn chế, Thanh tra chỉ ra các tồn tại, hạn chế như sau:
Thẩm định chưa thu thập thông tin từ Trung tâm tin tín dụng Quốc gia (CIC) của khách hàng (người đồng trả nợ)/ thu thập thông tin CIC của khách hàng sau thời điểm thẩm định. Báo cáo đề xuất cho vay chưa được ký tắt các trang.
Về kiểm tra, giám sát vốn vay: Biên bản kiểm tra sử dụng vốn chưa đầy đủ các nội dung. Biên bản kiểm tra sử dụng vốn vay quá thời hạn. Biên bản kiểm tra tình hình hoạt động kinh doanh chưa đầy đủ nội dung. Tần suất đôn đốc thu hồi nợ có vấn đề chưa đảm bảo theo quy định.
Về hồ sơ vay vốn. Điều lệ hoạt động của Công ty lưu hồ sơ căn cứ theo Luật doanh nghiệp năm 2014 đã hết hiệu lực thi hành. Báo cáo tài chính của Công ty lưu hồ sơ vay vốn chưa phải là báo cáo tài chính nộp cho cơ quan nhà nước có thẩm quyền và/ hoặc báo cáo tài chính đã kiểm toán. Số dư đầu năm trên bảng cân đối kế toán năm 2024 không khớp với số dư cuối năm trên bảng cân đối kế toán năm 2023. Báo cáo đề xuất giải ngân và giấy nhận nợ chưa phù hợp với hồ sơ giải ngân chưa đúng quy định.
Về tài sản bảo đảm: Tài sản bảo đảm là tài sản chung của hộ gia đình nhưng chưa có thỏa thuận của tất cả các thành viên đã thành niên. Việc xác định giá trị tài sản bảo đảm là quyền sử dụng đất chưa xác định rõ phương pháp thẩm định giá. Biên bản xác định lại giá trị tài sản bảo đảm chưa đúng thời hạn theo quy định.
Loạt cựu cán bộ Agribank Tây Hồ gây thiệt hại 42 tỷ đồng vì tiếp tay cho ông trùm rửa tiền
Về tồn tại khác: Hồ sơ đánh giá thực trạng khoản cấp tín dụng có vấn đề chưa đầy đủ theo quy định.
Kết luận thanh tra cho thấy, Agribank Bình lục chưa phát sinh các hành vi vi phạm pháp luật nghiêm trọng đến mức độ phải xử lý.
Đây là nội dung được ngân hàng nhà nước công khai, anh, chị em quan tâm lĩnh vực kinh doanh có thể tìm hiểu thêm. Nếu thấy hay, các bạn hãy ấn like, chia sẻ để ủng hộ mình nhé!
TẢI KẾT LUẬN THANH TRA TẠI ĐÂY
Thanh tra yêu cầu Giám đốc Agribank họp chấn chỉnh liên quan các tồn tại tại Agribank Bình Dương
