Cơ quan Thanh tra, Giám sát ngân hàng vừa công bố kết luận thanh tra tại Ngân hàng nhà nước chi nhánh tỉnh Bắc Kạn, trong đó, nhiều dấu hiệu vi phạm tại Agribank chi nhánh Bắc Kạn, Ngân Sơn chưa được xử lý theo quy định…
Theo kết luận thanh tra số 90/KL-TTGSNH7 ngày 26/02/2025 của Cơ quan Thanh tra, Giám sát ngân hàng (TTGSNH), ngân hàng nhà nước (NHNN) chi nhánh Bắc Kạn đã thực hiện công tác giám sát an toàn vi mô đối với các đối tượng giám sát ngân hàng trên địa bàn theo quy định, nhưng vẫn còn nhiều tồn tại đáng chú ý.
Đáng kể nhất là 42/54 báo cáo không ghi cụ thể thời kỳ báo cáo tại phần tiêu đề theo mẫu hướng dẫn tại Phụ lục 05 Sổ tay giám sát ngân hàng. Bên cạnh đó, 45/54 báo cáo tại phần trạng thái báo cáo không ghi thông tin lần báo cáo gần nhất theo mẫu hướng dẫn.
Nhiều báo cáo còn thiếu thông tin quan trọng như phần hồ sơ chi nhánh của tổ chức tín dụng (TCTD), thông tin cán bộ đầu mối liên lạc, và một số chỉ tiêu chủ yếu về sử dụng vốn, huy động vốn và kết quả kinh doanh. Đặc biệt, một số báo cáo không có nội dung theo dõi, đôn đốc việc thực hiện sau thanh tra theo hướng dẫn.
Kết luận thanh tra cho biết: “Lãnh đạo TTGS Chi nhánh và cán bộ giám sát có liên quan chưa nghiên cứu kỹ quy định tại Quyết định số 2145/QĐ-NHNN, Thông tư số 08/2017/TT-NHNN, Thông tư số 08/2022/TT-NHNN”.
Trong thời kỳ thanh tra, Chi nhánh đã thực hiện 34 cuộc thanh tra (32 cuộc thanh tra chuyên ngành, 02 cuộc thanh tra hành chính). Tuy nhiên, qua kiểm tra cho thấy cả 32 đoàn thanh tra đều không căn cứ nội dung thanh tra, kế hoạch tiến hành thanh tra khi xây dựng đề cương yêu cầu đối tượng thanh tra báo cáo.
Đáng chú ý, 24/32 cuộc thanh tra, người được giao thu thập thông tin, tài liệu chưa có báo cáo bằng văn bản về kết quả thu thập thông tin. Ngoài ra, 15/32 cuộc thanh tra các thành viên không có Báo cáo tiến độ và kết quả thực hiện nhiệm vụ gửi Trưởng Đoàn thanh tra.
Kết luận thanh tra cũng chỉ ra 06/32 Kết luận thanh tra (KLTT) không có hồ sơ, tài liệu đầy đủ để chứng minh việc công khai tại cuộc họp, và 05/32 KLTT không thực hiện công khai tại cuộc họp theo quy định pháp luật. Điều này vi phạm các quy định tại Điều 39 Luật Thanh tra năm 2010 và các văn bản hướng dẫn liên quan.
Điểm đáng chú ý nhất trong kết luận thanh tra là việc phát hiện nhiều vi phạm hành chính của các TCTD nhưng không tiến hành lập biên bản và xử phạt vi phạm hành chính (VPHC) theo quy định của pháp luật.
Một số vụ việc cụ thế như: Tại Agribank Chi nhánh huyện Ngân Sơn: 02 hành vi có dấu hiệu vi phạm hành chính về lưu giữ hồ sơ cấp tín dụng không đúng quy định và không có phương án bảo vệ kho tiền; Tại Agribank Chi nhánh tỉnh Bắc Kạn: 03 hành vi vi phạm về thẩm định và quyết định cho vay, lưu giữ hồ sơ cấp tín dụng không đúng quy định; Tại Vietinbank Chi nhánh Bắc Kạn: Vi phạm về phân loại tài sản có, trích lập dự phòng rủi ro…
Theo kết luận thanh tra, các vi phạm này cần được xem xét, xử phạt vi phạm hành chính theo quy định tại Điểm a Khoản 1 Điều 14, Điểm a Khoản 3 Điều 14, Điểm b Khoản 4 Điều 14, và Điểm a Khoản 1 Điều 36 Nghị định số 88/2019/NĐ-CP.
Tuy nhiên, Đoàn thanh tra tại các Chi nhánh nêu trên “có dấu hiệu chưa tiến hành lập biên bản và xử phạt VPHC theo quy định của pháp luật”. Nguyên nhân được xác định là do “Trưởng đoàn thanh tra và thành viên đoàn thanh tra có liên quan chưa nghiên cứu kỹ Nghị định số 96/2014/NĐ-CP và Nghị định số 88/2019/NĐ-CP”.
Trong thời kỳ thanh tra, Chi nhánh đã tiến hành theo dõi, đôn đốc việc thực hiện khắc phục, chỉnh sửa sau thanh tra, kiểm tra đối với 48 kết luận thanh tra, kiểm tra. Đến 30/09/2024, đã khắc phục, chỉnh sửa xong 273/288 kiến nghị, còn 15 kiến nghị đang được theo dõi khắc phục.
Tuy nhiên, 10/12 Hồ sơ theo dõi, xử lý sau thanh tra cho thấy người được giao nhiệm vụ theo dõi hồ sơ sau thanh tra chưa thực hiện việc mở hồ sơ theo dõi theo quy định. Ngoài ra, 03/12 Hồ sơ theo dõi, xử lý sau thanh tra có tồn tại cụ thể khác nhau, bao gồm thống kê số lượng kiến nghị chưa thống nhất, thiếu văn bản kết thúc việc đôn đốc, và không có tài liệu chứng minh đã thực hiện chỉnh sửa kiến nghị.
Nguồn em tổng hợp từ link này các bác nhé!
https://thanhtravietnam.vn/thanh-tra/ngan-hang-nha-nuoc-chi-nhanh-bac-kan-hang-loat-ton-tai-han-che-trong-giam-sat-thanh-tra-ngan-hang-213214.html
TH
