Hàng loạt chi nhánh của Agribank dính vi phạm, thiếu sót trong quá trình hoạt động như Agribank Phú Vang -Huế, Agribank Nam Đông – Huế, Agribank Tân Kỳ – Tây Nghệ An, Agribank Phan Rang… Những nội dung này được Thanh tra Ngân hàng Nhà nước phát hiện trong quá trình thanh tra và được thông báo công khai.
Mục lục bài viết:
Tại Agribank Phú Vang
TẢI KẾT LUẬN THANH TRA AGRIBANK PHÚ VANG HUẾ TẠI ĐÂY
Thông báo kết luận thanh tra số 186B/TB-TTNH ngày 8/9 của Thanh tra Ngân hàng Nhà nước Chi nhánh Khu vực 9 chỉ ra những mặt được và những vi phạm của Ngân hàng Nông nghiệp và Phát triển Nông thôn Chi nhánh Phú Vang Huế (Agribank Phú Vang Huế).
Kết quả đạt được tại Agribank Phú Vang Huế
Hoạt động cấp tín dụng: Agribank Phú Vang Huế đã triển khai các chương trình tín dụng chính sách như cho vay theo Nghị định 55/2015/NĐ-CP của Chính phủ, cho vay các gói hỗ trợ ưu đãi lãi suất, cho vay qua Tổ vay vốn đã tạo điều kiện cho người dân tiếp cận vốn ngân hàng, phát triển các mô hình kinh doanh, góp phần phát triển kinh tế – xã hội tại địa phương.
Chi nhánh đã có nhiều nỗ lực trong công tác thu hồi nợ xấu và nợ xử lý rủi ro, kết quả thu hồi nợ có nhiều chuyển biến tích cực, tỷ lệ nợ xấu luôn ở mức thấp. Chi nhánh đã lưu trữ hồ sơ tín dụng theo quy định, đã cơ bản chấp hành các nguyên tắc, điều kiện vay vốn, chấp hành các quy định về bảo lãnh.
Công tác an toàn kho quỹ: Agribank Phú Vang, Huế đã chấp hành các quy định về kiểm đếm, giao nhận, quản lý, sắp xếp, bảo quản tiền mặt, tài sản quý, giấy tờ có giá và ấn chỉ quan trọng. Việc thu chi, xuất nhập tiền mặt, tài sản quý, giấy tờ có giá giữa Chi nhánh với khách hàng, trong nội bộ, với Agribank Thành phố Huế thực hiện theo quy định của Agribank và phù hợp với quy định của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam.
Việc sử dụng và bảo quản chìa khóa cửa kho tiền, gian kho, két sắt, chìa khóa két sắt xe chuyên dùng, công tác vận chuyển hàng đặc biệt, công tác bảo vệ thực hiện theo quy định.
Công tác phòng, chống rửa tiền, chống tài trợ khủng bố: Agribank Phú Vang Huế đã có sự phân công cán bộ phối hợp với bộ phận PCRT của Agribank Thành phố Huế để thực hiện các nhiệm vụ về công tác PCRT, TTKB.
Trong quá trình tác nghiệp. bộ phận liên quan đã thực hiện nhận biết các khách hàng đến giao dịch tại ngân hàng. cập nhật thông tin nhận biết khách hàng khi có thay đổi thông tin khách hàng; tăng cường nhận biết khách hàng, thường xuyên rà soát, sàng lọc, tra cứu thông tin khách hàng đối với danh sách đen, danh sách cấm vận, khủng bố theo quy định của Agribank và của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam.
Vi phạm, tồn tại tại Agribank Phú Vang Huế
Bên cạnh kết quả đạt được nêu trên, Agribank Phú Vang Huế còn một số tồn tại, vi phạm trong hoạt động cấp tín dụng như sau:
Chứng từ chứng minh mục đích sử dụng vốn chưa đảm bảo theo quy định; Công tác thẩm định, kiểm tra, giám sát sau cho vay còn thiếu chặt chẽ.
Đơn vị thực hiện phân loại nợ không đúng theo quy định đối với 02 trường hợp nợ cơ cấu. Tuy nhiên hành vi này đã kết thúc và đến thời điểm thanh tra đã hết thời hiệu xử phạt vi phạm hành chính.
Cảnh báo rủi ro đối với khách hàng và người có liên quan có dư nợ vay lớn tại nhiều tổ chức tín dụng: Chứng từ giải ngân tại Agribank Phú Vang Huế là Hợp đồng kinh tế và các biên bản giao nhận hàng hoá, biên bản đối chiếu công nợ với các cá nhân, khó xác định được tính xác thực của giao dịch, tiềm ẩn nguy cơ khách hàng sử dụng vốn không đúng mục đích hoặc giải ngân trùng lắp mục đích sử dụng vốn tại các tổ chức tín dụng khác.
Căn cứ kết quả thanh tra, Chánh Thanh tra Ngân hàng Nhà nước Chi nhánh Khu vực 9 đã đưa ra 03 kiến nghị đối với Agribank Chi nhánh thành phố Huế; 08 kiến nghị đối với Agribank Phú Vang Huế để yêu cầu Đơn vị thực hiện nhằm hạn chế các rủi ro, đảm bảo hoạt động an toàn, hiệu quả theo đúng quy định của pháp luật.
Tại Agribank Nam Đông – Huế
TẢI LẾT LUẬN THANH TRA AGRIBANK NAM ĐÔNG HUẾ TẠI ĐÂY
Tại Agribank Nam Đông – Huế, Tại thông báo số 186A/TB-TTNH ngày 8/9/2025, Thanh tra Ngân hàng Nhà nước Khu vực 9 cũng chỉ ra những mặt làm được cũng như các vi phạm, tồn tại.
Kết quả làm được
Đối với hoạt động cấp tín dụng: Agribank Chi nhánh Nam Đông Huế đã triển khai các chương trình tín dụng chính sách như cho vay theo Nghị định 55/2015/NĐ-CP của Chính phủ, cho vay các chương trình hỗ trợ ưu đãi lãi suất, tạo điều kiện cho người dận tiếp cận vốn ngân hàng, phát triển các mô hình kinh doanh, góp phần phát triển kinh tế – xã hội tại địa phương.
Đơn vị đã có nhiều nỗ lực trong công tác thu hồi nợ xấu và nợ xử lý rủi ro, tỷ lệ nợ xấu trên tổng dư nợ của Đơn vị luôn ở mức thấp, đến thời điểm 31/5/2025 tỷ lệ nợ xấu là 0,20%, trong thời kỳ thanh tra đã thu hồi được 1.014 triệu đồng nợ xấu, 2.740 triệu đồng nợ xử lý rủi ro.
Đơn vị đã chấp hành quy định về bảo lãnh đối với hồ sơ đã kiểm tra theo Thông tư 11/2022/TT-NHNN ngày 30/9/2022 của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam quy định về bảo lãnh ngân hàng (đã được sửa đổi, bỗ sung).
Việc phân loại nợ và trích lập dự phòng rủi ro, sử dụng dự phòng để xử lý rủi ro đối với các hồ sơ kiểm tra được thực hiện theo quy định của Thông tư 11/2021/TTNHNN ngày 30/7/2021, Thông tu 31/2024/TT-NHNN ngày 30/6/2024 của Ngân hàng Nhà Nước Việt Nam và Nghị định 86/2024/NĐ-CP ngày 11/7/2024 của Chính phủ.
Đối với công tác an toàn kho quỹ: Agribank Chi nhánh Nam Đông Huế đã chấp hành các quy định về kiểm đếm, giao nhận, quản lý, sắp xếp, bảo quản tiền mặt, tài sản quý, giấy tờ có giá và ấn chỉ quan trọng.
Việc thu chi, xuất nhập tiền mặt, tài sản quý, giấy tờ có giá giữa Chi nhánh với khách hàng, trong nội bộ, với Agribank Chi nhánh thành phố Huế thực hiện theo quy định của Agribank và phù hợp với quy định của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam. Việc sử dụng và bảo quản chìa khóa cửa kho tiền, gian kho, két sắt, chìa khóa két sắt xe chuyên dùng, công tác vận chuyển hàng đặc biệt, công tác bảo vệ thực hiện theo quy định.
Đối với công tác phòng, chống rửa tiền, chống tài trợ khủng bố: Agribank Chi nhánh Nam Đông Huế đã thành lập bộ phận PCRT, phân công cán bộ phối hợp với bộ phận PCRT của Agribank Chi nhánh thành phố Huế để thực hiện các nhiệm vụ về công tác PCRT, TTKB.
Trong quá trình tác nghiệp, bộ phận PCRT đã thực hiện nhận biết khách hàng, cập nhật thông tin nhận biết khách hàng khi có thay đổi; thường xuyên rà soát, sàng lọc, phân loại, tra cứu thông tin khách hàng đối với danh sách đen, danh sách cấm vận, khủng bố theo quy định của Agribank và của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam.
Agribank Chi nhánh Nam Đông Huế còn một số tồn tại, vi phạm đối với hoạt động cấp tín dụng như sau:
Thẩm định, xét duyệt cho vay: Agribank Chi nhánh Nam Đông Huế thẩm định, xét duyệt cho vay thiếu chặt chẽ, cụ thể: chưa thu thập đầy đủ hồ sơ, tài liệu chứng minh làm cơ sở để đánh giá doanh thu, chi phí, lợi nhuận năm kế hoạch, tình hình tài chính của khách hàng.
Chưa loại trừ các khoản chi phí không phù hợp khi tính nhu cầu vốn lưu động và đề xuất hạn mức tín dụng. Chưa thu thập đầy đủ thông tin, hồ sơ, tài liệu của khách hàng để chứng minh, đánh giá nguồn trả nợ của khách hàng.
Chưa thu thập tài liệu chứng minh biến động trong hoạt động kinh doanh để đánh giá chính xác nhu cầu sử dụng vốn làm căn cứ thẩm định và quyết định điều chỉnh hạn mức cho vay; quy định định kỳ hạn trả nợ gốc, lãi cho vay không phù hợp với Quy chế, Quy trình cho vay đối với khách hàng trong hệ thống Agribank. Đến nay, Đơn vị đã khắc phục.
Kiểm tra, giám sát việc sử dụng vốn vay thiếu chặt chẽ, cụ thể: Agribank Chi nhánh Nam Đông Huế chưa thu thập đầy đủ tài liệu chứng minh việc sử dụng vốn vay theo mục đích đã ghi trong HĐTD. Đến nay, Đơn vị đã khắc phục.
Căn cứ kết quả thanh tra, Chánh Thanh tra Ngân hàng Nhà nước Khu vực đã đưa ra 04 kiến nghị đối với Agribank Chi nhánh thành phố Huế; 05 kiến nghị đối với Agribank Chi nhánh Nam Đông Huế để yêu cầu Đơn vị thực hiện nhẳm hạn chế các rủi ro, đảm bảo hoạt động an toàn, hiệu quả theo đúng quy định của pháp luật.
Tại Agribank Tân Kỳ Tây Nghệ An
TẢI KẾT LUẬN THANH TRA AGRIBANK TÂN KỲ TÂY NGHỆ AN TẠI ĐÂY
Ngày 4/9/2025, Thanh tra Ngân hàng Nhà nước Khu vực 8 ban thành thông báo kết luận thanh tra số 288 đối với Ngân hàng Nông nghiệp và Phát triển Nông thôn Việt Nam Chi nhánh Tân Kỳ Tây Nghệ An.
Kết luận thanh tra chỉ ra những mặt làm được bao gồm:
Agribank Chi nhánh Tân Kỳ Tây Nghệ An hoạt động kinh doanh theo đúng chức năng của một Chi nhánh ngân hàng. Chỉ nhánh đã tổ chức triển khai kịp thời các chủ trương chính sách của Đảng, Nhà nước, của địa phương và các cơ chế, quy chế của ngành vào hoạt động kinh doanh.
Bám sát chỉ đạo của Chi nhánh quản lý, Hội sở chính để hướng dẫn triển khai đến từng cán bộ, nhân viên thực hiện. Là Đơn vị nằm trong các Chi nhánh lá cờ đầu của Agribank Chi nhánh Tây Nghệ An, được xếp hạng và đánh giá cao qua nhiều năm.
Đến thời điểm thanh tra 31/5/2025, Chi nhánh đã phát huy những thành quả đạt được, đề ra những giải pháp kịp thời, những cách làm mới trong hoạt
động kinh doanh nên đã đạt được kết quả tốt, nguồn vốn huy động và dư nợ tăng trưởng, lợi nhuận đạt cao.
Những tồn tại, vi phạm tiềm ẩn:
Bên cạnh những kết quả đã đạt được, trong hoạt động nghiệp vụ, Agribank Chi nhánh Tân Kỳ Tây Nghệ An còn có một số tồn tại, vi phạm tiểm ẩn rủi ro.
Cụ thể, các tồn tại, vi phạm liên quan đến các hoạt động cho vay tại Đơn vị nhưng chưa được kiểm tra, phát hiện và điều chỉnh kịp thời; việc thẩm định, xét duyệt, quản lý, giám sát một số khoản vay chưa chặt chẽ, chưa đầy đủ.
Chưa thu thập đầy đủ tài liệu chứng minh mục đích sử dụng vốn; nợ quá hạn, nợ xấu phát sinh. Trách nhiệm thuộc về các cán bộ tín dụng, lãnh đạo các phòng Khách hàng, các Phòng giao dịch và lãnh đạo Chi nhánh.
Căn cứ kết quả thanh tra, Thanh tra NHNN Khu vực 8 yêu cầu Agribank Chi nhánh Tây Nghệ An thực hiện 02 kiến nghị và Agribank Chi nhánh Tân Kỳ
Tây Nghệ An thực hiện 6 kiến nghị để khắc phục, chấn chỉnh các tồn tại, giúp cho Đơn vị hoạt động ngày càng tôt hơn.
Agribank dính vi phạm >>
Tại Agribank Vũng Liêm Vĩnh Long
TẢI KẾT LUẬN THANH TRA AGRIBANK VŨNG LIÊM VĨNH LONG TẠI ĐÂY
Ngày 28/8/2025, Thanh tra Ngân hàng Nhà nước Khu vực 14 ban hành thông báo kết luận thanh tra số 127/TB-TTNh đối với NHNo&PTNT Việt Nam chi nhánh huyện Vũng Liêm Vĩnh Long (sau đây gọi tắt là Agribank Vũng Liêm).
Kết quả thanh tra chỉ ra:
Thanh tra hoạt động cấp tín dụng: Thực hiện theo quy định nhưng còn một số tồn tại hạn chế về thẩm định, xét duyệt cho vay, hồ sơ vay vốn.
Về việc thực hiện các quy định của pháp luật về giải quyết khiếu nại, tố cáo: Thực hiện theo quy định pháp luật.
Về việc thực hiện kết luận, kiến nghị, quyết định xử lý về thanh tra, kiểm tra, kiểm toán và kết quả chỉnh sửa, khắc phục sau thanh tra, kiểm tra,
kiểm toán (nếu có); việc chấp hành văn bản chỉ đạo, cảnh báo của NHNN.
Đối với kiến nghị tại kết luận thanh tra do NHNN ban hành: còn 1/6 kiến nghị còn tồn đọng. Nguyên nhân thực hiện kiến nghị quá hạn: việc thu hồi nợ gặp
nhiều khó khăn do việc truy tìm tài sản thế chấp (sà lan) gặp nhiều khó khăn. Chi nhánh nỗ lực thực hiện các biện pháp thu hồi nợ, phối hợp với cơ quan thi hành án; thành lập các đoàn công tác xử lý nợ xấu, phối hợp với chính quyền địa phương nhưng người thuê tài sản đã bỏ địa phương, khách hàng không còn tài sản, không còn nguồn thu để trả nợ.
Đối với kiến nghị theo kết quả kiểm tra của NHNo&PTNT: Đã thực hiện xong.
Việc chấp hành văn bản chỉ đạo, cảnh báo của NHNN: Không phát sinh.
Căn cứ kết quả thanh tra, Chánh Thanh tra NHNN chi nhánh Khu vực 14 yêu cầu NHNo&PTNT Việt Nam chỉ nhánh huyện Vũng Liêm Vĩnh Long thực hiện 2 kiến nghị để hoạt động an toàn, hiệu quả, tuân thủ quy định của pháp luật.
Tại Agribank Phan Rang, Ninh Thuận
TẢI THÔNG BÁO KẾT LUẬN THANH TRA AGRIBANK PHAN RANG TẠI ĐÂY
Thông báo kết luận thanh tra số 252/TB-TTra ngày 20/8/2025 của Thanh tra Ngân hàng Nhà nước Khu vực 10 đối với Ngân hàng Nông nghiệp và Phát triển Nông thôn Chi nhánh Phan Rang, Ninh Thuân.
Những mặt làm được tại Agribank Phan Rang
Kết luận thanh tra chỉ ra những mặt đạt được của Agribank Phan Rang gồm: Trong thời kỳ thanh tra, Agribank Phan Rang chấp hành các quy định nội bộ của Agribank, các quy định của Ngân hàng Nhà nước trong hoạt động cho vay, bảo lãnh, phân loại nợ, trích lập dự phòng và sử dụng dự phòng để xử lý rủi ro tín dụng.
Những tồn tại, hạn chế tại Agribank Phan Rang
Thẩm định cho vay chưa đầy đủ các nội dung. Thẩm định vòng quay vốn lưu động chưa phù hợp với chu kỳ kinh doanh hoặc chưa có cơ sở. Phân kỳ hạn trả nợ chưa phù hợp với nguồn thu nhập của khách hàng.
Kiểm tra giám sát sau khi cho vay chưa chặt chẽ. Chưa kiểm tra, kiểm soát tính hợp pháp, hợp lệ và đầy đủ của tài liệu chứng minh mục đích sử dụng vốn vay khi thực hiện giải ngân.
Xác định thời gian cho vay chưa phù hợp với vòng quay vốn lưu động đã được thẩm định. Thời hạn cho vay bù đắp tài chính vượt quá thời gian còn lai của kỳ luân chuyển vốn.
Căn cứ kết quả thanh tra, Thanh tra Ngân hàng Nhà nước chi nhánh Khu vực 10 yêu cầu Agribank Ninh thuận thực hiện 1 kiến nghị và Agribank Phan Rang thực hiện 8 kiến nghị để khắc phục, chấn chỉnh các tồn tại, hạn chế, giúp cho ngân hàng hoạt động an toàn, hiệu quả theo đúng quy định của pháp luật.
Trước đó, hàng loạt chi nhánh của Agribank tại nhiều địa phương cũng bị Thanh tra Ngân hàng Nhà nước chỉ ra các tồn tại, vi phạm trong quá trình hoạt động.
Cảm ơn bạn đã xem hết stt Hàng loạt chi nhánh Agribank dính vi phạm. Nếu thấy thông tin hay và bổ ích hãy ấn lile, chia sẻ và bình luận các bạn nhé!
Tag: Hàng loạt chi nhánh Agribank dính vi phạm Hàng loạt chi nhánh Agribank dính vi phạm Hàng loạt chi nhánh Agribank dính vi phạm, Hàng loạt chi nhánh Agribank dính vi phạm, Hàng loạt chi nhánh Agribank dính vi phạm, Hàng loạt chi nhánh Agribank dính vi phạm, Hàng loạt chi nhánh Agribank dính vi phạm,Hàng loạt chi nhánh Agribank dính vi phạm Hàng loạt chi nhánh Agribank dính vi phạm Hàng loạt chi nhánh Agribank dính vi phạm, Hàng loạt chi nhánh Agribank dính vi phạm, Hàng loạt chi nhánh Agribank dính vi phạm, Hàng loạt chi nhánh Agribank dính vi phạm, Hàng loạt chi nhánh Agribank dính vi phạm,Hàng loạt chi nhánh Agribank dính vi phạm Hàng loạt chi nhánh Agribank dính vi phạm Hàng loạt chi nhánh Agribank dính vi phạm, Hàng loạt chi nhánh Agribank dính vi phạm, Hàng loạt chi nhánh Agribank dính vi phạm, Hàng loạt chi nhánh Agribank dính vi phạm, Hàng loạt chi nhánh Agribank dính vi phạm,
